作者：融跃教育管理员 2018-06-01 17:15:11
深圳特许金融分析师协会正式成立后，这是继北京特许金融分析师协会之后，在中国大陆设立的第二家持证人的地方团体。特许金融分析师认证机构CFAInstitute全球理事会理事、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司董事长于华表示，经过了十多年的发展，在深圳乃至全国，特许金融分析师持证人已经遍布整个金融行业，成为骨干力量，其考试标准已经获得广泛的尊重与认同。 CFA持证人群体不断壮大 CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，是证券投资管理行业的专业资格，它的标准认证机构CFA Institute是全球性组织。获得CFA证书需要经过三级专业考试，并具有4年以上的相关工作经验。 据于华回忆，2000年时，CFA全球持证人已经有很大规模，持证人为各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等。而当时在中国，持证人还寥寥无几，包括他本人在内，北京只有9人，上海约20人，而且都是在国外考的证书。那时，这些早期持证人想推动在国内成立地方协会，但是由于在中国还没有CFA考场，也没有考生，持证人数过少，力量单薄，影响力有限，建立地方协会组织的难度很大。 目前深圳已有超过400名CFA持证人，将近6000名考生参加CFA的三级考试。“现在全国已有七万多考生，正式的CFA持证人有近4000，除此之外，还有几千人考过了专业考试等待满足取得证书需要的工作条件。”他说。 记者了解到，根据《深圳市人才认定标准》（2015）年，获得CFA证书且正在受聘于深圳市经国家金融监管部门批准，在深圳注册的银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、期货公司、信托投资公司、金融租赁公司等经营性总部金融企业或一级分支机构担任公司副职以上高管人员、首席分析师者（或首席经济学家）两年以上者，可认定为地方级领军人才；在以上机构担任部门主要负责人从事相应专业工作5年以上者，可认定为后备级人才。 除深圳市政府的大力支持外，许多金融机构也会采取不同方式对取得CFA证书的员工给予鼓励，例如报销员工参加CFA考试的费用和CFA持证人每年的会费。 金融行业发展需要专业人才 最近召开的金融工作会议明确了三项任务——围绕服务实体经济，防控金融风险，深化金融改革。会议强化金融监管的专业性、统一性、穿透性，所有金融业务都要纳入监管。于华认为，由于CFA持证人群体是跨行业的，当行业监管转变成职能监管时，特许金融分析师协会跨行业的专业群体特征体现出一定的优势，会员跨行业的经验分享和相互交流的意义显得更为重要。 “随着中国金融行业国际影响力与日俱增，对复合型高素质金融人才的需求不断增加。”于华表示，“深圳是中国华南地区重要的金融中心，是中国经济最发达的城市之一，拥有十几万金融从业人员。深圳市对金融行业和金融人才的发展高度重视，力争把深圳建设成为我国金融改革开放的‘新高地’和一流的现代化国际金融中心城市。” 于华认为，金融机构在不断发展，业务越来越多元化，对风险管理、规范运作的要求越来越高，最终是对CFA持证人等专业人才的需求越来越大。在资产管理行业的服务端，如基金公司、券商资管等，CFA持证人的专业能力有助于提高投资组合管理专业化水平。另一方面，在需求端，例如包括保险公司、全国社保组合、企业年金等机构，CFA持证人在资产配置上能充分发挥作用。 在对人才的需求上，于华告诉记者，在许多金融机构，如果应聘者有CFA持证人资格，尤其是应聘投研岗位，会受到关注。“即使仅仅是CFA的考生，也能显示其对国际专业标准有一定的了解，在人才的选拔上，同等条件会被优先考虑。”
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 17:12:23
报考CFA的人数是越来越多，而通过CFA的考生却不明显，是什么原因呢？CFA考试的难度很高纵然是一个客观因素，但总有一些是考生自身没有做好的。根据历年来众多考生的考试情况，总结了CFA考试失利的8个原因。 原因1：你的学习时间没超过300小时 要想通过每个级别的CFA考试，你需要学习300个小时左右，这已经是老生常谈了。但这是真的。 话虽如此，很多同学可能少于这个平均学习时间，通常三个级别的平均学习时间为322小时左右。在全球考生调查中，通过CFA的考生说他们的秘诀只有一个，大幅度增加学习时间。“第一次我学习了大约300小时。第二次我增加到大约400小时，”当然这是一个没有任何基础的考生。因为中国CFA考生的综合基础比国外的较高，所以大多数的中国CFA考生的学习时间会比全球备考平均学习时间322小时要少。 原因2：你只学习CFA官方提供的资料 要通过CFA协会的考试，官方学习资料非常重要但却远远不够。CFA协会6月份的考生调查报告中，89%的被调查者说他们发现非官方资料对通过考试很有帮助。相比之下，只有81%的被调查者说CFA官方资料很有用。 “CFA官方教材包含太多的信息。”另一个考生说，“像融跃财经CFA提供的资料能让学习变得更加有效。” 原因3：CFA对你来说并不那么重要 你有家庭吗？有工作吗？有兴趣爱好吗？你会为了某项你很有可能通不过的超级困难的考试而把这一切都放一边吗？如果答案是“不”，你还是别考CFA了。“你的回报值得你的投入吗？”某考生说，“对某些人来说值得，对另一些人而言则不值。” 有趣的是，你的年纪越大，你就越难以满足CFA考试的要求。“CFA考试正在变成二十来岁年轻人的考试。”一位40岁左右的前分析员说。“一旦你有了妻子和家庭，有了房子和孩子，就不要再在CFA上浪费时间了。” 尽管如此，一位62岁的考生说他去年通过了CFA考试。“如果你认为你可以，你就可以。”他这样说道。 原因4：你没有把精力集中在最困难的部分 你认为那些量化分析问题是最难的吗？错。据最近参加考试的人说，CFA考试大纲中最难的部分实际上是固定收益、衍生工具和投资组合管理。如果你希望通过考试，你必须保证在这些部分投入了额外的精力。 原因5：你没做好计划 300小时在生命中并不是一段很短的时间。如果你没有一个很好的复习计划（特别是你还在全职工作的情况下）你将无法通过考试。更有人建议在26周的期间内保持每周12-13小时的不间断学习。“成功与你开始复习的日期密切相关。”一位从德意志银行交易员转行过来的CFA教练说。 原因6：你一边复习一边还在长时间工作 每周保持12-13小时学习时间同时还要在银行工作100个小时，有可能吗？很难。“如果你在6个月内每天只睡3个小时同时在M&A工作14小时包括周末，你不可能会通过CFA考试。”一位留出18个月学习时间并通过CFA一级的银行家说道。不过中国考生很多有家庭的妈妈爸爸们还是很顺利的通过考试了。 原因7：你练习时间不够 越接近考试时间，你就应该投入更多时间在做练习题上。在计时情况下做模拟考试对CFA而言是必须的。找到你不知道的考点，学习，然后再次测试。“这是发现你的水平以及你还需要做什么的最佳途径。这样做还可以在考试来临的时候给你足够的信息。”一位考生告诉我们。 原因8：你惯于放弃 如果你希望通过三个级别获得CFA认证，暂时的付出是绝对的。所以我们需要不断的学习，进取。而不是惯于放弃，CFA考试应该速战速决，虽然考试成绩是永久有效的，所以你永远不能认为自己时间还有很多，这样会让你把每一个目标定得太高太远，从而你的付出很难在短时间内得到反馈，也难以来刺激自己继续前行。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 16:41:13
2017-11-23 中国人考取CFA资格认证福利，各地一览表 上海 上海金融领域“十二五”《规划》提出，要实现金融人才结构更趋合理，《规划》提出将建立引进海外金融人才长效机制、鼓励企业用好用活海外引进的金融人才、完善海外引进金融人才服务措施。 据悉，上海市金融办正就海外金融人才招聘拟订相关方案。上海市金融工委、金融办在发布《规划》的同时，还公布了《上海市金融领域紧缺人才开发目录》。如CFA人才就是当下紧缺高端金融人才，通常从事于基金经理一职，作为中国的金融中心——上海，该《目录》涉及4个人才大类、38个人才子类，就所需人才服务单位、人才能力要求及经历业绩进行了明确的表述，并对符合《目录》的各类人才在户籍、《居住证》、《外国专家证》办理、医疗保障、子女就学、住房等方面给予相应的服务和便利。 北京 中国首都北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才在北京发展的16项政策日前出台。其中，明确指出对于拥有CFA、FRM等持证资格的, 在个人所得税方面给予优惠待遇并对于来京工作的可办理调京手续并办理本市户口，其子女可在京参加高考，录取时与北京市户籍考享受同等待遇等方面给予照顾和便利等。（文章来源—京华时报） 广州十三五期间将重点实施“331”金融人才工程，广州举行了首次金融人才工作会议，广州市委常委、常务副市长欧阳卫民在会议上提出了“十三五”时期做好金融人才工作的主要思路和举措。 他表示，广州将重点实施“３３１”金融人才工程，加快落实各类人才扶持政策，营造更具竞争力的人才发展环境，实现人才发展和城市发展的“同步双赢”，推进现代金融服务体系和区域金融中心建设。 广 州 深圳市人力资源和社会保障局正式发布了《深圳市人才认定标准(2011年)》，获得特许金融分析师（CFA）资格证书或正受聘我市金融证券业担任公司首席分析师者（或首席经济学家）；该标准认定特许金融分析师(CFA)、《新财富》“最佳分析师”、金牌董秘、中国IT年度人物奖等分别作为地方级领军人才和后备级人才，可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策；并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。（文章来源—深圳市人力资源和社会保障局） 深 圳 成都 在成都市政府新闻办公室举行的2011年第6次专题新闻发布会上，成都市金融办副主任梁其洲表示，近日我市出台了《关于加快我市金融服务外包业发展的若干意见》(以下简称《意见》)，提出将采取引导金融服务业外包企业聚集发展、鼓励金融业务外包与承接、加大财税扶持奖励力度、加强人才引进与培训等一系列具体措施，“这意味着成都西部金融中心建设再次提速”。“既要引进高端人才，也要培养中间骨干。”成都市金融办有关负责人说，金融服务外包企业员工持有CFA（特许金融分析师），凭3年以上用工合同等证明文件，同样享受5万元安家费奖励。 新华网四川频道10月21日电（本网记者 胡旭）20日，CFA协会与成都市委组织部及成都市金融办携手在成都举办“金融人才暨职业发展论坛”，多位业内杰出人士、学术专家和职业发展顾问分享了他们的从业见解及求职建议，探讨国内金融改革中的人才需求和机遇。 CFA协会是由全球投资专业人士组成的会员组织，致力为业界制订专业知识和资格认证的标准，在推动全球金融业界增进知识方面备受推崇。其在全球150个国家和地区拥有超过131000名会员和144个分会。 CFA协会亚太区董事总经理施博文指出：“目前CFA协会在中国拥有超过3300名CFA特许资格持证人；随着国内金融市场发展一日千里，再加上国际化催化金融专才的需求，我们相信在未来数年CFA特许资格持证人的数目每年增长10-15%。他们不仅要拥有环球金融投资的专业知识，更加要恪守严格的专业准则与道德操守，与全球最佳的从业标准接轨。” 施博文强调，CFA协会作为由全球投资专业人士组成的会员组织，致力于推动中国以至全球的投资界秉持最高的道德、教育和专业水平。“CFA课程通过为考生提供全球适用的行业知识和备受业界认可的的专业资格认证，确保他们达到专业知识、教育和职业道德的黄金标准，恪守以投资者利益为先的原则，在行业中建立信任文化。我们期望未来与有志加入中国金融界的年轻人共同打造一个更值得信赖的金融业。” 据了解，成都一直高度重视金融人才队伍，积极实施金融人才优先发展战略，把构筑金融人才高地列入西部金融中心建设的重要目标，每年斥资1.2亿元引才专项资金，用于实施“成都人才计划”。今年首次将高层次金融人才纳入第四批“成都人才计划”，拟面向海内外大力引进高层次金融人才。对入选者授予“成都市特聘专家”称号，给予100万元的资金扶持，并享受医疗、子女教育、出入境等11个方面的特优待遇，诚邀各方金融人才来蓉创新创业。 南京 市政府关于印发南京市人才安居办法（试行）的通知 宁政发〔2017〕99号 各区人民政府,市府各委办局,市各直属单位: 现将《南京市人才安居办法(试行)》印发给你们,请认真遵照执行。 南京市人民政府 2017年4月24日 (此件公开发布) 南京市人才安居办法(试行) 第一章 总 则 第一条 为改善人才安居条件,优化人才发展环境,更好吸引和留住各类优秀人才在本市创业创新,加快建设人才强市和创新型城市,特制定本办法。 第二条 人才安居是指政府使用财政资金或提供优惠政策,为本市经济社会发展所需的人才提供住房保障的活动。 第三条 人才安居的适用对象应符合以下条件: (一)在《南京市人才安居办法适用企业范围》中在岗在职人员。 (二)符合《南京市人才安居办法适用对象(目录)》中的A、B、C、D、E、F类人才的认定条件。 (三)本市户籍,且住房未达本办法确定的安居标准或非本市户籍、在宁无自有住房,且在本市5年内无住房登记信息和房屋交易记录。 第四条 企业须与各类人才签订劳动合同并为其缴纳社会保险。通过项目合作方式引进的A、B、C类人才,可不受签订劳动合同和缴纳社会保险的限制。 获得特许金融分析师(CFA)或金融风险管理师(FRM)资格证书且正受聘我市经国家金融监管部门批准,在南京注册的银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、期货公司、信托投资公司、金融租赁公司等经营性总部金融企业或一级分支机构担任公司副职以上高管人员、首席分析师者(或首席经济学家)2年以上者;在南京注册,名列清科中国创业投资机构年度排行榜或投中中国最佳创业投资机构年度排行榜前50名机构的核心投资决策团队主要负责人。 可申请共有产权房的,面积为150平方米左右,与公有产权人分别持房屋所有权50%份额,在本市工作5年后,仍符合条件的,每年可以原价购买房屋产权份额的10%;申请购房补贴的,补贴标准为实际购房金额50%,最高200万元;申请人才公寓的,面积为150平方米左右;申请租赁补贴的,租赁补贴金额为每月7500元。 山东 SDPR-2017-0020004 山东省人民政府办公厅 关于印发《山东省金融高端人才奖励办法》 《齐鲁金融之星选拔管理办法》的通知 鲁政办字〔2017〕93号 各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校： 《山东省金融高端人才奖励办法》《齐鲁金融之星选拔管理办法》已经省政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。 山东省人民政府办公厅 2017年6月13日 (此件公开发布) 为进一步建立健全金融人才激励机制，优化金融人才发展环境，引进、留住更多的金融高端人才，更好地服务我省金融改革发展，根据《省委办公厅省政府办公厅印发〈关于加强全省金融人才队伍建设的实施意见〉的通知》(鲁办发〔2016〕36号)及相关文件精神，制定本办法。 支持符合条件的参选国家“千人计划”“万人计划”和山东省“泰山学者”“泰山产业领军人才”等重大人才工程。对获得注册金融分析师(CFA)、风险管理师(FRM)、等国际通行的金融职业资格认证的，在评选中优先考虑，至少每人每月享受省政府津贴1000元，津贴每年集中发放一次。 成都 CFA协会亚太区董事总经理连伯乐：高级金融人才在成都加速成长，“金融人才的培养在中国西南地区正处于起步阶段，有很广阔的发展空间，我们也看到，金融人才的快速增长正愈加成为其金融行业发展的巨大增量。”5月11日，在成举行的“2017西部金融论坛”上，CFA协会亚太区董事总经理连伯乐（Nick Pollard）在接受《每日经济新闻》记者采访时说道。 作为全球投资业中含金量最高的资格认证，CFA被视为进军华尔街的“入场券”。根据CFA协会此前的报告内容，包括摩根士丹利、高盛在内的世界知名金融服务公司与来自多数国家的银行都将其视为衡量从业人员职业水准和职业道德的最佳标准。 今年首次将高层次金融人才纳入第四批“成都人才计划”，拟面向海内外大力引进高层次金融人才。对入选者授予“成都市特聘专家”称号，给予100万元的资金扶持，并享受医疗、子女教育、出入境等11个方面的特优待遇，诚邀各方金融人才来蓉创新创业。 除中西部地区的数百位CFA会员和CFA考生汇聚成都以外，还吸引了来自全球各地的金融机构高管、高校教授、金融从业人员。论坛就金融人才的培养、金融界就业展望及职业规划、金融改革中的人才需求和机遇等主题进行了畅谈。CFA协会中国发展计划执行总监郭伟玉博士表示，CFA协会作为一个全球化的机构，非常看好以成都为代表的中国中西部的巨大的发展空间。本次论坛的成功举办，一方面说明成都市委、市政府倾力打造的金融人才环境对国际化金融机构的吸引力正在不断凸显，另一方面以本次论坛为契机，使得CFA协会与成都市建立起长期战略合作关系，共同搭建成都与全球高端金融人才交流的平台，全面提升成都金融人才的专业素养和国际竞争力，努力实现西部金融人才高地的美好愿景。 天津 随着天津自贸试验区的建设和京津冀协同发展的不断深化，滨海新区吸引高层次人才再出新政。日前，《滨海新区引进高层次金融人才暂行办法》正式出台。高层次金融人才子女在入学方面享受本区居民同等政策。优先为高层次金融人才提供法律咨询、法务代理、纠纷维权等法律服务，并资助一定数量的高层次人才参加相关培训。 《办法》明确，对引进新区的高层次金融人才，除享受国家、天津市或新区有关资助政策外，对领军人才每人一次性补助30万元，对高级人才每人一次性补助20万元。对经审核认定的领军人才或高级人才，按其缴纳的个人所得税新区留成部分最高给予三年内100%的奖励，年薪总额以40万元为上限。 宁波 将加大对柔性引进高层次人才的支持，鼓励和支持宁波市金融机构以兼职、顾问、合作等方式柔性引进海外高层次金融人才、创新型领军和拔尖金融人才。宁波金融人才建设意见 引进人才1年最高补贴50万，到2020年，高端金融从业人员增至12万人。 “高学历人才比重偏低，尤其是高端专业人才匮乏，是目前掣肘宁波金融行业发展的一个大问题。”宁波大学商学院教授胡亮认为，要把宁波建设成真正的区域性金融中心，引进高端人才势在必行。 根据《关于加快金融人才队伍建设的实施意见》，我市将建立与宁波长三角南翼金融中心发展方向相适应，以高层次人才为引领，专业人才为主体的多层次金融人才队伍。 到2020年，金融从业人员总数要从2010年的5万人增加到30万人，有效支持银行、保险、证券、信托、基金、期货等金融产业的发展。 温州 向全国招聘金融人才：最高年薪为100万元，高级管理人员年薪30万－60万元，专业技术人员一般为15万元左右。薪资根据当地平均水平开出。 针对“海外高层次人才引进计划”温州政府将给予一次性100万元的科学技术人才奖励。优秀人才本人给予就地落户，办理配偶及子女户口问题；配偶工作单位，可以按同性质予以落实；子女就学由温州市面向全国竞争性选聘金融人才工作办公室予以落实。在住房上，每月给予县级2000元（在当地能租到1室1厅的房子）、科级1600元、科级以下1200元的住房补贴。 晋江 晋江市政府对领军型金融人才（引进）给予50万元补贴，现有人才给予30万元补贴。此外，对金融高级管理人才、金融高级专业人才将给予5万至30万元不等的补贴奖励。 青岛 为吸引优秀金融机构和人才扎根青岛，对在青岛市新设立和新迁入的法人金融机构，给予一次性补助。 金融创业补助：实缴注册资本50亿元（含50亿元，以下按此类推）以上的，一次性补助1亿元。另外，从50亿元至10亿元以下也都有不同程度的补助。 金融人才奖励：有周转住房需求的，由机构注册地所在区（市）政府为其提供人才公寓，并在落户、配偶就业、子女教育、医疗保障等方面提供便利。 设立金融创新奖：一是创新贡献奖，二是项目创新奖，三是研究创新奖。奖金最高补助300万。 厦门 为加快厦门高层次紧缺型金融人才的引进和培养，紧缺型金融人才分别能获得一次性40万元、25万元的安家补贴。 佛山 佛山对最高级的金融领军人才给予优厚奖励：根据相关认定办法，可以分为金融领军人才、金融高级管理人才、金融高级专业人才三大类，激励扶持由行业专项津贴、地区补贴、进修津贴、住房补助、业绩贡献奖等5部分组成。 其中，行业专项津贴从5万元到30万元不等，地区补贴从2万元到30万元不等，进修津贴从2万元到20万元不等，住房补助则从3万到20万不等。金融领军人才每年可享受行业专项津贴30万元，地区补贴30万元，进修津贴20万元，住房补助20万元。 其他城市截止发稿，也陆陆续续正在推出新的CFA持证人福利政策。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 16:37:36
CFA持证人的第一份工作能挣多少？ 在校大学生毕业前12个月就可以报名参加CFA考试，毕业前可以通过CFA一级。这样的经历对于一个刚刚进入社会的大学生绰绰有余。 毕业生没工作经验，雇主又对大学教育充满疑问， 很希望有一个别的标准来判断新人的价值，而CFA考试是个不错的参考。作为金融行业最有影响力和含金量的资格证书，CFA已经是金融从业者的理想，其严格的评价标准，也成为金融机构评价人才的标准。 一个学员Jackson去了券商的研究所做助理，加上年终奖一年收入25万。似乎投资经理挣得更多。网上有数据说，中金公司分析师第一年年薪28万人民币，年终奖12-18个月的薪水。外资投行的分析师第一年年薪25万人民币，年终奖12个月的薪水。 只有一年工作经验的Daisy正在备考CFA三级考试，不过，通过两级CFA考试对于改变职业跑道已经够用了。某互联网金融公司邀请Daisy去做基金经理，又一年后，她跳槽去了保险公司公司做风控经理，总监职位，年薪50万。 虽然CFA考试一次性的花销较高，但以其后来职业发展收入来看还是值得的。 考证用两年半，这张证书未来却可以用上好几十年，找好工作第一个月月薪就能回本。特别是以国内缺口vs证书持有者的现状来看，CFA的含金量未来只增不减。无论是现在的大学生还是已经步入职场的金融人，都应尽早抓住机会，投身于这片职场“蓝海”之中！
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 16:32:37
你了解CFA发展历史吗 作为一名特许金融分析师了解CFA协会历史是必须，同时成为CFA协会会员会是一名特许金融分析师的荣耀。 CFA协会不仅概括了投资专业人才崇高的道德标准、卓越的全球教育和持续不断地提升投资者利益等诸多品质，也代表了一个已成立60年的专业机构要将自己的传奇在新的地点，通过新一代CFA特许状持有人来传承，迎接新的机遇和挑战。 CFA协会成立的时间比较长，回顾CFA协会历程，CFA协会为国际上金融行业发展做出巨大的贡献，现在国际上著名的投资、银行等金融机构，绝大部分人都是CFA协会会员。准备参加CFA考试的童鞋们，了解CFA协会的起源也是很有必要。 CFA协会的发展与全球投资业的兴盛紧密相关。随着资本市场和全球经济的发展，金融投资业也经历了四个特色鲜明的阶段，逐渐演变发展成一个专业，对相关从业人员的技能和道德要求也随之提高。 全球投资业的发展包括以下四个阶段： 1、“起步期”（1925-1970） 随着match专业协会的建立，投资业逐渐发展起来。 1925年CmatchFA源起芝加哥投资分析人员协会的成立。 1947年，美国波士顿、芝加哥、纽约和费城的四个金融分析师组织合并为金融分析师联盟（联邦金融分析师协会）。 1962年，金融分析师联盟创建CFA课程。 1963年，60年代初特许金融分析师学院成立了注册金融分析师学院。学院于1963年举办了第一次CFA考试，284位考生参加了该次CFA考试。 2、“成熟期”（1970-1990） 上世纪50年代-60年代期间，现代投资组合管理的基本知识框架开始形成。 70年代-80年代，资本市场的理论被广泛运用，技术和理论的融合推动了金融市场的转型。 金融分析师联盟和特许金融分析师学院故于1990年合并为AIMR。 3、“报考者时代”（1990-2005） 1995年是一个重要的转捩点，是年参加CFA课程的人数首次超过CFA协会会员数目。 随着CFA名衔在亚太地区逐渐普及，加上区内金融市场近年发展迅速，促使CFA协会于1997年在香港成立亚太区总部。 AIMR于2004年5月正式易名为CFA协会，进一步在全球推广CFA专业资格。 4、“会员高峰期”（2005-今日） 从衍生工具市场的爆发性增长、期权理论的出现，再到数量方法的兴起，这一时期成为投资管理业务的革命性时代。 CFA协会及CFA特许状广受世界认同，《金融时报》杂志于2006年甚至将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。 香港财经分析师学会龙克裘先生：踏入90年代，全球CFA考生人数不断增加，而增长动力主要来自北美以外地区，尤其是亚洲地区如香港和新加坡，随着持有CFA特许状的人数持续上升，香港于1992年成立地方社团。 目前，亚太地区的CFA协会会员占总会员人数的13%以上，当中，在中国内地的会员总数也在持续攀升。 NOW，全球注册会员超过122,600人，会员包括全球145个国家，在全球68个国家建立了143个分会。 全球拥有CFA持证人超过112,900人。中国内地的CFA持证人已达4713人，以近几年中国CFA持证人的增长人数来推算，目前中国内地的CFA持证人已达5000人左右。 正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。 全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同，CFA特许资格认证持有人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等，或成为私人财富经理。 特许金融分析师考试成为全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为全球金融第一考的考试。 其实像CFA考试，决定参加这样的考试，你已经领先很多人，毕竟CFA考试是一项国际证书考试，CFA含金量远远超过其他证书，CFA在国内有着金融行业“金领”著称，CFA代表着金融行业的较高的荣耀，在国内有着最好的职业发展和前景。 近年，中国金融行业飞快发展，对金融人才需求不断，不要辜负这个时代赋予伟大机会和使命! CFA协会价值观 CFA协会认为金融市场和金融服务应该按照以下的方式来运行和提供： 专业的投资人士通过有效的金融市场和有效的投资机构能够可持续的为社会创造价值。 良好的管理机制和高的职业道德标准是建立信任和服务社会的基础。金融市场应该能够提供给每位投资者公平的机会。 随着具备博学的，多样化的投资者进入，金融市场会越来越有效。 仅仅有规则和管理，是无法保证好的投资结果的，还需要高的道德标准和专业标准。 作为一个全球化的独立组织，CFA协会在金融产业里扮演着管理者和拥护者的角色。 投资管理的专业化发展除了能够使得专业投资人员的客户收益之外，还能通过提高投资者的收益达到有效的财富分配，从而推动经济的增长和发展。 CFA协会的战略是： 通过相关的和易理解的证书项目来促进专业化的发展。 为协会会员创造价值，帮助他们在职业发展上取得成功。 建立市场的完整性使得投资者和服务他们的CFA会员受益。 CFA协会立志于促进全球金融市场的发展最终使得大众受益。CFA协会坚信最终能够建立一个能够反映CFA协会价值观的，由专业化、高道德操守的投资人员和健全的市场构成的投资社区。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 16:18:18
CFA协会官方数据显示，参与CFA考试的候选人中，70%的人是在职人士，学生占21%。有意思的是，参与考试的人年龄最大的有76岁，真是活到老，学到老。 （来源于 CFA官网2017年6月CFA数据） CFA ，全称 Chartered Financial Analyst （特许金融分析师），号称全球投资业里最为含金量最高、认可度最高的资格认证，被称为金融第一考的考试，考生的年龄跨度也越来越大，即使是已经到了不惑之年还是没有停止对于金融投资分析行业最前沿知识的追寻。 金融行业总体上来说并不是一个吃青春饭的行业。不管是银行、证券还是期货的从业人员，30岁以下的比例都不超过一半。所以不要总是担心自己的年龄会成为自己的“后坠”，增强自己的专业能力，让自己越老越值钱这才是王道。 相信路还在我们脚下，年龄大不可怕，可怕的是步伐太大，年龄又大，体力跟不上啊！！！所以还是推荐小伙伴们尽早通过CFA考试~
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 15:55:38
上班族，零基础，一次性通过。这样的字眼出现在CFA考试人群中的概率已经越来越高？热门文章里更是比比皆是。不要被那些误导，本人从事相关行业五年、考CFA五年，跟大家讲一下CFA最真实的样子。 1当初为什么选择CFA 中国人大多热衷考试办证，信奉证多不压身，这并非因证书象征专业权威，而是因为如今一纸证书已成吸金神器，背后有着无限钱途。调查显示：在相同条件下，有资格证者的就业机会是没有资格证者的2至3倍，工资收入前者高出后者60%,甚至还要多。CFA（Chartered Financial Analyst，注册金融分析师)是金融投资机构的敲门砖，毋庸置疑含金量颇高。 很多人在开始工作的时候才意识到证书的重要性，因此开始陆续慢慢步入考证的生涯。不过大部分人都因为种种原因没有坚持到底，大功告成者凤毛麟角。 拥有全球金融第一考之称的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券与管理界的一种职业资格认证，由美国投资管理与研究协会授予。自CFA考试进入中国后，每年的报考人数都成倍增长，国内的考证达人们虽然没有留学经历，虽然没有毕业于全球顶尖大学，虽然他们的可能连liability都不懂什么意思，要从零开始学习金融英语，但是他们意识到要和优秀海归们竞争，必须拥有一个国际认可的金融证书。 显而易见，当你还没有离开学校，仍然对你所学的知识记忆犹新，那么CFA将是你最好的巩固方法，并且你可以利用温故而知新的方法比较容易的通过CFA。 有些人说金融行业靠的不是高学历不是多证书，而是经验和人际关系。这句话固然没有错，当然是看你在哪个LEVEL。 对于外资企业的金融分析师来说，CFA基本上是“必须的”。不论是应征去外企做高管还是内部晋升，都少不了一张CFA证书。当然，要坐上财务高管的位置，除了CFA证书，经验和资历也必不可少。 某券商投资机构的HR director也透露：“现在优秀的毕业生确实非常的多，虽然我们并没有在招聘要求上面说明必须要什么硕士学位，或者必须拥有哪些证书，但是当你竞争的应聘者都是一些美国TOP大学的研究生，又或者都是各个拥有大量金融证书，也就自然提高了我们的衡量标准，这个是个很现实，也就是一个自然淘汰的定律。” 现在看来，人际关系以及各种经验，是建立在你已经顺利进入了一些投行，没有一些证明自己的硬件的东西，之后的的一切都将是空谈。 2CFA考了究竟有什么用 很多人从听说CFA到报名CFA也很久了，却并不清楚自己的职业规划，不确切的知道CFA考了究竟有什么用。 CFA是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证被全球金融界雇主誉为“全球金融第一考”和“华尔街的入场券”。CFA资格认证被全球170多个国家认可；国内一、二线城市CFA持证人高额奖金补贴和人才引进福利被认定为通往100万年薪的最佳资格证书。 美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA 资格作为对其雇员入职的基本要求，因此他们大多成为世界级金融机构力争罗致的对象。考取CFA 特许资格认证是所有金融从业实现理想、迈向成功的一步，CFA 的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。因此，长久以来CFA 一直被视为金融投资界的MBA，在全球金融市场更为抢手。希望对于在金融投资领域的人，CFA 资格是一个非常明智的选择。 CFA的课程相当于研究生水平的自学考核课程，适合投资专业人士参加，尤其适合证券分析师、资金管理人和投资顾问。取得CFA特许状如同获得一张特殊“绿卡”，不仅有助于持卡人进入金融业或提高晋升机会，也为其在世界各地工作创造了条件。 CFA就业待遇高： 投资组合经理：59,492-162,747美金/年； 金融分析师：40,801-95,414美金/年； 投资分析师：44,347-11,7280美金/年； 高级金融分析师：40,801-95,414美金/年； 首席财务官：74,922-239,545美金/年。 （数据来源；华尔街日报） 北美拥有最多的member 数量，亚洲拥有最多的candidates。这可以算是西方世界向东方输出制度的一次胜利？亚洲人擅长，或者说过于擅长考试。 3零基础能不能考CFA 本人是零基础，考虑到自己未来的发展选择了CFA考试。然而，学习过程并不顺利。第一次翻开CFA NOTES就头疼了，通篇金融单词几乎完全看不懂。一开始，就要花上一个多小时时间翻译NOTES内容。零基础备考CFA无疑会很艰难，尤其是选择自学。但看看前辈们的考经分享可以知道，零基础通过CFA三个级别考试的也不在少数。本人就是一例。 4零基础如何备考CFA？有没有捷径？ 零基础学习CFA课程，在开始阶段最纠结的是学习方法。我之所以考了5年，主要是因为工作太忙了。更重要的是，没有做好计划，每次报名后备考都不充分。我在备考CFA之初在各大cfa论坛寻找应试方法。自己分析、尝试，但是一直没有找到特别适用的，毕竟各人的能力、时间、基础都不同。 下面我想分享的备考方法是对那些想要学习知识才去考试的同志们的。我推荐的学习方法是：选择cfa notes结合教材习题、每天至少留出2小时学习、看融跃CFA网课帮助学习理解（这对于零基础生学习cfa课程非常重要）、做mock、cfa notes/cfa官方教材每一章后面的练习题。 零基础如何备考CFA？ 弥补英语不足 话说由于CFA全英的考试，英语阅读能力写作水平成为很多人面临的难题，但如果端正学习态度，给自己制定学习计划，半年以上的刻苦学习，绝对足够弥补英语的不足。要是想零基础考CFA的话首先英语阅读水平应该过得去，虽然CFA考试并不是考考生的英文水平，但是考生至少得保证自己的英文水平可以看得懂题目和选项。CFA一级一般在大三下学期就可以报考了，没有专业的限制，英语也没有太硬性的要求，只要你有良好的英语阅读理解能力就行的。 学习前准备 打算考CFA的人认为自己基础知识不好，打算做上两三年的准备再投入考试，建议这些小伙伴们，最多进行半年左右的前导基础的务实准备，尽快投入考试。只有在CFA教材学习备考中，才能明确知道考试CFA的课程学习自己哪方面的知识缺乏，这些都是日常看书所体会不到的。不要怕第一次考试不能通过，相比之下，拖延时间和浪费机会才是更可怕的。 备考时间 至于准备时间的长短，这个问题没有标准答案，官网上公布的CFA一级通过者的平均备考时间是300个小时左右，备考的时间的长短也和你的金融基础、英语能力、投入的时间和精力甚至重视程度都有关系，不可一概而论。因此，相信天道酬勤，即使英语不好，没有什么金融基础，一年时间也足够了。时间不是大问题，关键看你怎么投入。 做题很重要 复习备考的时候，做题是很重要的事情。题不在多，在于你真的明白每道题为什么错或为什么对。看书要看得比较仔细，而且看了两遍。只有多做些题，才能在考场中熟练运用，对考试内容要掌握之外，对考试题型、评分标准、通过标准甚至考场特点也要有一定的了解，这些信息对于通过考试都会有比较大的帮助。 现在回想起来，从当初对CFA一窍不通，到如今辗转了几年通过CFA三级考试实属不易。希望各位仍在CFA考途中的师弟师妹们，希望你们能够找到更合适的方法考的不那么艰难，定一个更实际的目标免得受打击。毕竟对于这个全球金融第一考来说，零基础三个月一次性通过一个级别是有点困难的。 5TIPS （1）金融英语的单词无非开始接触时比较生疏。随着对教材的熟悉，你会发现金融类单词翻来覆去也就那些。拿出以前考四六级的方法，把生疏的单词记在小本子上，有空瞅两眼，完全可以搞定英语题干。 （2）锻炼英语阅读能力。CFA考题有时看上去会比较拗口。对英语不好的学生来说，阅读理解就是一大难题，首先考生要站在老美的角度做题，阅读时多判断。 （3）在做题时多记公式、多用公式。CFA考试公式很多，考生可以在做题的时候把不熟的公式记在笔记本上。在考前冲刺阶段反复进行背诵。 （4）听课最好看看融跃教育视频，更容易理解考点。 （5）根据考试计划看Schweser notes。建议考生首先看notes的“concept checkers”和“self-test”这两部分，然后直接做题。这样的学习速度会比一页一页看notes要快许多。 （6）还在学生时代的你们，不要再浪费自己的时间，不要在舍弃自己的优势，早早计划自己，计划将来，成功永远都属于准备充分的人。 （7）读教材的同时要整理知识点。第一遍做题目的是练习和掌握。第二遍做题，学会寻找知识点之间的联系。第三遍做题可以把重要的、统领性的知识点记在本子上。第四遍做题的目的，就在于巩固和加深知识点理解。 （8）坚持无论是早起、晚睡都要抽出至少1小时学习CFA课程。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 15:40:41
CFA只考了一级有用吗？这是很多人的心声，毕竟CFA考试全考完是要进行三次考试的，而就算每次考过也差不多需要花费三年左右的时间，但是也有一些不能坚持下来的人，他们有可能只考过了一级，那么CFA一级就真的对自己没用吗？ 并不是这样看的，CFA证书毕竟具有很高的含金量，所以就算是一级CFA也是有它相应的作用的，但是也不要过分推崇证书的作用，毕竟金融圈还是要看自己的能力和人际关系的。 考出CFA一级或者是二级虽然是没有证书但是有成绩单在官网上可供打印，在简历上面也可以填写CFA等级。有同学可能担心没有证书认可的问题，其实只要你考出CFA某一级实践能力是一个很好的证明，用人单位也是会注意到这点的，也是一个加分的项目，不过这只是对于刚毕业的大学生来说的，CFA一级可以让大学生有这样一个机会转行或者进入一个比较大的公司，比如说各个银行及基金公司还有一些证券公司。 但是对于已经工作的人来说，CFA一级就远远不够了，至少要考过ＣＦＡ二级，这就意味着，你现在基本上可以满足金融机构对于专业投资技术的要求。二级基本上把资产评估工具，财务分析技术，定量分析还有经济学上的宏观还有微观分析都学会了，知识齐备，金融专业训练已经很完备．对于以后就业益处肯定是很大的。 当你有CFA证书的时候，你比其他人更加有晋升和加薪的优势，可以胜任；保险、期货、证劵、投行等工作，年薪可以高达百万，可以进入华尔街金融中心就职。CFA持证人是一个实践能力的证明，唯一的缺点是同样和你一样拥有CFA证书人一起应聘，他是名牌大学的情况下，（不考虑其他因素）优势稍微大一点，没有其他影响。 所以想要通过CFA考试来让自己的优势更加明显的话还是要坚持考过三级拿到CFA证书才是比较好的，其实CFA考试虽说难度系数比较大，那只是因为涉及到的知识会相对来说比较广泛，所以只要认真看书了，考过是必然的。当然了好的学习方法是CFA考试过关的一大法宝，对于那些不良的学习习惯要注意避免。 CFA一级学习方法 教材问题：Schweser的Notes绝对是必须的，可以节省你大量的时间和精力。AIMR指定的教材可以作为参考读物，适合于想把问题搞个通通透透的同学研读。当然，AIMR整合了12年的I级教材，这方面的问题还有待重新评估。 最重要的是一定要提前练习答题速度，平均1.5分钟一道题的速度对于非英语母语的考生来说难度太大。我觉得非英语母语的考生平均每题需要多花15秒的时间在对英语题目的阅读理解上。不要小看这15秒钟，一场120题/3小时的考试下来，非英语母语的考生需要额外的15*120/60=30分钟的时间。大家看了也许会高呼“Oh, MY GOD!”，但这是不争的事实。AIMR不会给各位这额外的30分钟的，这30分钟只能靠考生用“熟能生巧”找补回来。佩服所有做完所有题的中国考生，里面的艰辛谁人知啊！所以，提前练习和多多练习会大大增加过关的机率。 对考点一定要熟悉，计算器一定要用熟练。因为还没有考试，你就比别人少了30分钟，所以，对每个题内的考点的把握，你只有一次机会。一击不中，你就没有机会再来一次，就连重新按一遍计算器的时间都没有。提高对考题的考点的一次成功把握率，多多练习是必不可少的。这一点Schweser Notes内的小节习题和考题回顾都非常有帮助。如果时间够多， SchweserPro的题库中还有丰富的试题。不过话又说回来，SchweserPro的题库中的题太多，出题水平参差不齐，要做就挑最难的做，这样才能接近真实的考题水平。 SchweserPro中的View Curriculum还是很不错的，整个儿一精简版Notes。在阅读完Notes之后，复习也用Notes就比较费事了，内容实在是太多太细。这时多多轧两遍Curriculum也不失为一项好选择。这样既可以通盘复习，也能够查漏补缺，而又不必为已经很熟悉的内容浪费过多的时间。 当然还应该把重要的公式做成卡片，以便时常能抽空记诵一下。这死记硬背的工夫可不能少，考场上可没有工夫推导公式的。 CFA一级考试科目重点分析 QuantitativeMethods： 定量分析在一级里重要性不言而喻，在后续的科目学习里（Fixedincome、Economics、Equity、FSA、Derivatives）到处能见到它的影子，这里要清楚CFA一级考试定位Understandingthebasicconcepts.也就是说这里我们只需要记忆一些基本的公式就可以，一些很复杂的公式和算法，我们其实根本就不需要的，比如年金的贴现公式，还有SKEW和Kurtosis的计算，二者的公式都比较复杂，但是考试题目只会问我们他们的特性和用计算器进行计算，不可能会让我们在草稿纸上演算的，这也是CFA考试和一些国内较难的财经考的区别，CFA考试其实考的是对概念的深度理解还有运用，而不是机械的记忆，所以一级定量复习的重点我们要把握计算器的使用还有统计学和假设检验的T、Z、F分布的图形特点还有概率计算的深度含义，里面需要记忆的公式不超过10个，但是考试会用一些长难句把简单的概念复杂化，隐藏起基本概念，这里在考试的时候同学们常常忽略，这里为大家介绍一个例子，比如遇到方差这个概念，公式其实很难，但是我们不需要记忆，我们首先要知道只要计算器上面按(2ND)?DATA(这里输入数据)stat就可以了，然后第二我们要知道方差其实就是一个波动率的概念，那就是一串数据围绕中值的波动幅度，那么这里又会自然的联想到中心极限定理，也就是方差围绕中值波动多大幅度，预测值能落在这个区间的概率，那么这里又联想到绝对差，还有半方差等概念还有各自含义。也就是说道了复习后期，我们能从一个最基本概念的理解，理解计算器的算法还有联想到和这个概念有关的其他的概念，并且我们能知道这个概念为什么能衍生出这些概念，那么考试我们就不难了。 PortfolioManagementandderivatives: 证券组合管理和衍生品在一级的学习里所占比重不大，这两章记忆性概念很少，都是需要深度理解公式的含义的。二者的复习重点是试着推导公式，比如资产组合管理是怎么从马格维茨的均差分析法到后面的证券市场线，自己理出一个头绪，衍生品交易中期权是如何定价的，上限和下限又是用什么逻辑关系推导出来的，每种套利平价关系后面隐藏着什么样的交易步骤，自己推到一遍后，对于很多公式我们都不需要死记硬背了。 Economics: CFA一级的经济学难点还是在于逻辑推理，虽然考试中会直接考察书里面的重要结论，而且有时候问法还比较直接，但是这里大家千万不要进入一个误区，那就是我背了结论就好了，因为我们考试的时候是考察CFA的10个科目，那么经济学作为里面的一个模块，我们是否能记住里面的很多细节还有结论呢？这里显然也是需要大家对一些基本的经济学图形推导进行记忆和理解的。尤其是宏观经济学的总供给还有总需求线，还有微观经济学里面的成本收益法分析四类市场和市场行为分析，这里的结论很多，但是大家如果能对基本的推到过程理解，那么结论自然我们自己可以得出。 FinancialReportingAnalysis: 财务报表分析这里其实大家只要把握住一个基本的线路就可以了，首先就是理解每一项业务的基本处理方式，这里我们不需要记忆T账户的记录法，而是只需要记忆一项会计业务对资产负债和利润表有个大体的影响就够了，例如我新买一批存货，我只要知道资产内部同加减，以后发出去的时候利润表的COGS会增加，再次就是我们需要理解一项会计业务的处理在不同会计准则下会对指标产生怎么的影响，作为分析师，我们又要怎么去处理优化这些影响，以上的步骤就是二级财务分析的具体思路了。还FRA在一级的复习里属于难度最高的一门课，尤其是里面的incometaxandLease，这两章比较困难，对于刚刚学习CFA的学员来说，看起来可能比较晦涩，这里大家在复习的时候要多注意理解，千万不要去记忆一些指标的增减。 CorporateFinance: 公司理财在CFA一级里所占比重不大，一级的公司理财所需要理解和记忆的概念比较多，NPV和IRR决策系统我们同样公式我们可以忽略，我们更需要理解的是NPVprofile，这个图非常的重要，因为毕竟里面涉及了很多有关概念还有知识点，公司理财的复习策略是一定要和财务分析相结合，一级里的营运资本管理还有存货管理，应收账款管理，复习到这里的时候，我们一定要结合财务（比率、每种资产的性质）进行复习，这样才能有的放矢。 Fixedincome： 固定收益在CFA一级的复习中难度仅次于财务分析，原因在于这一门课要求大家进行大量的记忆（债券产品介绍）还有概念的深度理解（各种产品的特性，还有就是利率风险），以及计算（久期和凸性，Z-spread,OAS，债券估值，还有就是远期利率），所以一级债券类产品的复习时建议大家多花一点时间进行研读，记忆的重点在于每种债券产品的性质比如一般的债券可以拆分为若干N-1期零息债券，还有就是inverseratebond与利率的关系，政府债券的分类还有性质，还有就是TIPS和名义利率的关系等等。遇到计算，要注意理解，也不要去背公式，比如Zspread其实考察大家的就是利率曲线的平行移动，那么考试大家其实所需要计算的就是分母都加上一个X，计算X就可以了，这样理解可以省去很多记忆的麻烦，还有就是计算远期利率了，这里的理解其实就是几何平均数的概念，把钱放在银行定期三年和不停的滚动存取其实是一样的，这样在计算的时候，我们就能在头脑里对公式有个大概的印象，而不需要对债权累估值公式进行死记硬背。 Equity: CFA一级的权益类资产评估难度不高，关键在于背诵一些概念，权益这章在一级复习里很简单，而且所占权重也不低，与经济学相比，背诵在这一章具有很高的本益比，背诵的重点在于证券市场基本知识、产业分析那两个章节，后面的模型分析，其实也是重在对公式的理解还有把握，计算题出得很简单，这里要说明的是，一级的权益类估值其实是二级的基础，里面很多都是一个粗略框架的介绍，所以这里很多公式是不需要大家背诵的。 CFA一级备考时间 关于CFA Level1到底要准备多久，的确是因人而异的。有没有基础，工作是否有关，每周能拿出多少个小时，都是重要的因素。有的人，准备1，2个月，notes翻翻一遍，也过了。这些东西是不能比的，因为大家的背景不同。CFA一学员说考CFA就好像减肥一样，有的人要很辛苦的运动，有的人却怎么吃都不胖。正确估计自己的水平，制定合理的复习计划，并且及时调整，是很重要的。一般需要在距离CFA考试六个月的时间内，做出决定。然后每天至少抽出两个小时的时间对待CFA备考。 CFA协会的300小时学习时间意味着CFA考试是一场远征，也是一场马拉松长跑。远征重在战役的成败，长跑着眼耐力的持久，都不是一蹴而就，而是绳锯木断、水滴石穿的过程。从一开始准备CFA，到最终考试，长则9个月，短则5个月，都足以平均分配这些必要学习时间。在基础班授课期间就及时复习和做题，尽早解决问题，不要背负知识“债务”，避免债滚债、利滚利成为知识的“负翁”。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 15:26:20
CFA的考试马上就要开始了，为大家整理了冲刺备考阶段复习技巧，希望有所帮助。 首先需要有精确的备考计划并严格实施： 冲刺步骤： 1、回顾知识点，耗时两周。 过一遍notes里之前学习时标注的重点难点以及讲义，从比重较大的权益和财报开始看起，逐步看至比重小的模块。 2、回顾错题，耗时两周。 冲刺阶段的做题原则是“不做新题，注重错题”，优先顺序为： 官方教材习题，notes后练习题，近五年左右mock，历年全真模拟题，CFA协会官网上的练习题。 注意自己做题的准确率和时间。 3、临考回顾 临考前两到三天 首先大致回顾一下知识点，其次记公式，最后确保熟练掌握考试专用计算器。 复习侧重点： CFA一级考试注重考查对知识点的全面掌握，尤其是那些占比比较大的科目，如财务报表分析、职业伦理、数量、经济学及固定收益这些科目。重点关注基本概念、基本原理、基本计算以及各个相关知识点的比较。 二级考试中，权益投资，财务报表这两门课的占比加起来有40%左右的比重，是二级的重头戏，其他科目占比相对较少学习起来相对比较简单。二级的知识点相对较集中，在最后冲刺阶段重点还是要多做题，熟悉出题的思路与角度，强化各种估值模型的掌握。 三级考试中，投资组合与固定收益已占半壁江山，对于这些大比重科目，同学们可以重点复习。 CFA三级，计算相对比较简单，但是知识点比较零散且考查的更加深入。三级的内容基本上都集中在组合管理，这是备考的重点和难点。行为金融学相关的阅读内容虽然在整本书占有较大的比重，知识点也很多，但考试的比重很小，所以大家不要花太多的时间在这个章节。个人和机构投资管理需要再过一遍历年真题，掌握考查模式。
作者：融跃教育管理员 2018-06-01 15:10:55
70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试。 2.CFA协会官方尚没公布具体的通过标准，以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的： 考生正确的答案数量>=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。 3.Ethics部分的影响： 如果考生成绩在及格线边缘，那Ethics的成绩会对考生是否通过考试产生重要影响，如果考生Ethics的成绩很好的话，跟那些同等分数的考生相比会有更多的机会通过考试，所以考生应该更加重视这部分内容。 四、不要倚重中文复习资料 依靠中文翻译的复习资料是一剂慢性毒药，可能开始看不出毒性来，到最后二级三级你就会毒死。 有些人觉得自己英文不行就借助于翻译资料来复习，开始一级考试估计你很爽，但是到了二级三级你就死了，一级英文是很简单的都是小段的英文，但是二级三级都是大篇幅的英语阅读了，必须从开始就练习好英语阅读能力，不要倚重中文资料，英语资料看多了实际上是很简单的。 在三级考试中，如果把英语翻译成中文考，估计大家都能过了，但是为什么在三级全球50%的通过率下，中国为什么没到10%的通过率呢，很大一部分原因在英语表达上面。 如果开始大家觉得英语不行，建议如下办法：先找块自己以前学习过而且自己理解挺好的知识点来开始看英语资料，比如，假设你公司财务你学的好，那你就开始看公司财务这块英语资料，这样的目的是为了树立自信心，与习惯CFA的英语表达。 总体来讲CFA英语肯定不是很难的，有四级水平完全够用了。 五、加强练习，勤于复习 勤于复习在CFA考试绝对重要。理由如下：首先，复习资料全是英文的，我们中国人用完全的英语来记忆是很困难的，大部分人还是停留在头脑里把英文资料翻译成中文记忆，但是这样的记忆效果是很差的，过段时间全忘了，根本不知道自己以前是否看过，所以又得重新开始来复习，注意这里做好了也是缩短复习时间得地方。 以前我也习惯继续的看书，看完这章马上看下章，看完这本看下本，懒于复习，浪费了很多重复复习的时间。 建议看完一章后马上做完题目，回头在看下总结，过几天在看下这章，这样复习效果能提高很多。">CFA考试和中国的绝大多数考试是有一定区别的，全英文考试，国际资格考试，难度不可小觑，打好基础是必不可少！主要把握考纲、教材、历年真题、CFA知识点考点框架、查缺补漏，英文（词汇）差异。 CFA考试总体情况介绍：共三级，每级内容多而繁，广而不深。如果记忆力好的人，考CFA成功的把握是很大的。 一、CFA考试题型有哪些？分值如何 CFA考试内容包括三个不同级别，每个报考者必须完成这三个不同级别的CFA考试。由于全球统一进行的CFA考试难度非常大，所以通过CFA考试的金融从业人员前景非常乐观。 CFA考试科目 CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。 一级CFA考试 一级CFA考试共有240道选择题，每卷120题，每题有A，B，C三个选择，分值相等。一级CFA考试主要在于考察考生对CFA考试课程中投资评估及管理的工具和概念的理解。一级CFA考试中单纯的客观题重在检测考生的基础知识，考生答题是要合理安排时间，仔细理解CFA考试中每一个问题。 一级总体来讲是偏向一些概念性的题目，主要把握好各种概念即可。如果想节约大量时间先买教材看一两遍，马上一套题目，就能大致了解了CFA如何去考了，安排好自己的学习计划。 在一级考试中，重点复习好职业道德伦理跟财务报表分析这两块，这两个如果有一块挂了，一级必挂。当然一级中是有些数学题目，都是一些统计方面的，总体来讲不难。考美国的考试，数学肯定是不用担心的，随便学必比他们好。 二级CFA考试 二级CFA考试共有120道选择题，每卷60题，每题3分，共360分。与一级CFA考试不同的是，二级CFA考试题型发生变化，试卷共有20个案例，当中还会出现图表，财务报表，统计数据等资料，每个案例下有六道相关的选择题。二级CFA考试主要考察考生的资产评估能力。对于考生的细阅和分析能力有了进一步的要求。 二级上午，下午各十个案例题目，全是选择题，偏重各种金融证券的估值与定价，大部分是计算题目，中国人强项。重点是财务报表分析，股票分析，固定收益分析，衍生证券分析。看视频，定计划，在二级中强调对每块知识点必须做题。一级二级全面投入复习的话，二十天左右可以搞定了，建议复习时间基准是一个月。 三级CFA考试 三级CFA考试两卷分别是简答和论述题，案例分析题，每卷180分，共360分。三级CFA考试主要考察考生的投资组合管理知识。根据三级CFA考试的特点，要学会IPS的撰写，是中国考生在三级CFA考试中的一个弱势，也是三级CFA考试的一大难点。同时三级CFA考试试卷中还会有计算题，计算量和计算难度都很大的。 在三级考试中，考试的侧重点完全变化了，所以先看视频第一重要，因为三级讲究的是一个整体，你必须把各个知识点融为整体，而不像一二级考试只注重单个知识点来测试。在三级中很讲究把各个知识点结合起来考，所以必须先看下视频对三级知识点形成一个大致的整体思维，对你的三级复习极为重要。 如果你以上来就看书，等你把五本书看完，你也根本不知道三级到底讲了点什么内容。三级考试里面主要是围绕投资组合来的，有关投资组合的内容是相当齐全的。三级中假设你是基金经理让你结合个人或者机构客户的实际情况来做投资组合。在做投资组合的过程中，首先你得给客户写investment policy statement(IPS)，IPS内容在往年考试中几乎在了40%左右的分值，全是写作方面得内容，考试必须得做到快而准，这方面的内容因为我们从来没接触过，在理解起来还是很有困难的，在具体复习中若不知道可以联系我以助你理解。再就是投资方面的资产配置，投资业绩归因与评价等内容。 三级考试估计很多人准备了很多资料，小编建议您还是NOTES外加CFA历年真题就行了，但是从今年的考试来看，好像考试风格跟历年的风格有很大的不同了，但是不管如何首先得把NOTES上面所有的知识点掌握好，不管是重点还是非重点，再外加做题把各个知识点理解好。 至于三级上午的主观题目，英语写作要快第一重要，在用英语写作中完全没必要理会语法问题，该天马行空的就天马行空只要把意思表达清楚就行，抓紧任何一分钟，上午考试时间对中国人来讲是很紧迫的。下午是十大客观题目，跟二级相同，但是有所不同，不同点在于每小问的作答需要上问的答案，这个一定要求把前面的作对，否则下面的题目也跟着错了。本人自认为下午考的很好，实际上相当不如意，可见现在老美的题目布满陷阱。 二、CFA的题目由谁出？怎么出？ 在现行的制度，CFA考试由超过100位CFA特许资格认证持有人组成的考官委员会及CFA出题小组，在CFA协会职员协助下出题。 CFA出题小组会不断更新考试题目，并由考官委员会、CFA出题小组成员、志愿者以及CFA协会职员花费数百小时严谨审批。当考题的版本踏入最终定稿的阶段，CFA协会的职员会与世界各地的CFA特许资格认证持有人开展审阅会议。与会者将确保考题用语清晰简洁，不对各国文化进行价值判断，而且例子符合各国投资惯例，务求令全球考生在公平的标准下应考。出题者会根据上述的反馈，在付印前对试题作出更改。 CFA的考卷谁批改？怎么改？ 阅卷过程的第一步是以机器扫描的方式批改单选题的答案。为确保批改的公正，CFA协会采用了多重的品质监控程序，包括检查受损的答题纸，以及随机抽取约百分之五的样本作独立审核之用。 CFA三级考试的评阅工作则更为复杂。每年，CFA协会在美国弗吉尼亚州夏律第镇的总部聚集700位CFA特许资格认证持有人参与阅卷工作。在阅卷的过程中，每位考生的身份会绝对保密。阅卷员只知道考生号码。名字和国籍等资料一律屏蔽。 经过一周的工作，阅卷工作初步完成，并将进入资深阅卷的程序。此时，考生的成绩会被从高到低排列，均分为上段、中上段、中下段和下段四个分数段，资深阅卷员将重新批改成绩位于中上和中下两个分数段的考卷，且不能参与已批改过的考卷的重改工作。除此之外，所有考卷会被仔细翻阅，以确保所有答案都被批阅，以及考卷上的总分被正确的记录在系统里。 三、CFA及格分数怎么定？及格率怎么算？ CFA考试的最低及格分数是由CFA协会理事会中的CFA特许资格认证持有人在评估每届考试的难度以及考生的总体表现后定出的。根据理事会的决议，CFA协会会定出考试的结果，并在采取一揽子的品质监控措施后把结果公布给考生。 每年大概25%的报名考生缺席考试。缺席考生的成绩不会纳入及格率的算法内。 CFA评分标准怎么算？ 考试成绩分为"Pass“或者”Fail";CFA一级、二级成绩一般在考试结束后60天内公布，CFA三级成绩在考试结束后的90天内公布。 1.评分体系： CFA考试中会对各个科目单独评分，每个科目的成绩分为三档：<=50%、51%-70%、>70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均，从而评判考生是否能通过考试。 2.CFA协会官方尚没公布具体的通过标准，以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的： 考生正确的答案数量>=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。 3.Ethics部分的影响： 如果考生成绩在及格线边缘，那Ethics的成绩会对考生是否通过考试产生重要影响，如果考生Ethics的成绩很好的话，跟那些同等分数的考生相比会有更多的机会通过考试，所以考生应该更加重视这部分内容。 四、不要倚重中文复习资料 依靠中文翻译的复习资料是一剂慢性毒药，可能开始看不出毒性来，到最后二级三级你就会毒死。 有些人觉得自己英文不行就借助于翻译资料来复习，开始一级考试估计你很爽，但是到了二级三级你就死了，一级英文是很简单的都是小段的英文，但是二级三级都是大篇幅的英语阅读了，必须从开始就练习好英语阅读能力，不要倚重中文资料，英语资料看多了实际上是很简单的。 在三级考试中，如果把英语翻译成中文考，估计大家都能过了，但是为什么在三级全球50%的通过率下，中国为什么没到10%的通过率呢，很大一部分原因在英语表达上面。 如果开始大家觉得英语不行，建议如下办法：先找块自己以前学习过而且自己理解挺好的知识点来开始看英语资料，比如，假设你公司财务你学的好，那你就开始看公司财务这块英语资料，这样的目的是为了树立自信心，与习惯CFA的英语表达。 总体来讲CFA英语肯定不是很难的，有四级水平完全够用了。 五、加强练习，勤于复习 勤于复习在CFA考试绝对重要。理由如下：首先，复习资料全是英文的，我们中国人用完全的英语来记忆是很困难的，大部分人还是停留在头脑里把英文资料翻译成中文记忆，但是这样的记忆效果是很差的，过段时间全忘了，根本不知道自己以前是否看过，所以又得重新开始来复习，注意这里做好了也是缩短复习时间得地方。 以前我也习惯继续的看书，看完这章马上看下章，看完这本看下本，懒于复习，浪费了很多重复复习的时间。 建议看完一章后马上做完题目，回头在看下总结，过几天在看下这章，这样复习效果能提高很多。
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